Finanza aziendale

I nostri progetti vertono principalmente su:

• Pianificazione finanziaria: modelli per proiezioni economico-finanziarie e supporto delle scelte strategiche, valutazione degli effetti economico-finanziari prodotti dagli investimenti, budget di cassa e gestione della tesoreria
• Diagnosi della struttura finanziaria: prospetto fonti-impieghi, rendiconti finanziari, analisi capitale circolante netto, analisi prospettica dei rapporti mezzi propri/mezzi terzi, ROE, ROI, cash flow analysis
• Gestione delle fonti di finanziamento: gestione dell’indebitamento, assistenza nell’individuazione e selezione di partners per l’ingresso nel capitale di rischio, project financing, attivazione di progetti in area finanza agevolata.

Gestione Anticipata Tesoreria

Una oculata gestione della tesoreria aziendale rappresenta un buon inizio per affrontare in modo strategico la finanza all’interno dell’azienda. In tal senso l’intervento è finalizzato a:

• Automatizzare le attività a basso valore aggiunto tipiche di un ufficio tesoreria (spunta estratti conto, registrazioni prima nota, spunta avvisi, …)
• Supportare nella gestione ottimale del fabbisogno finanziario, minimizzando il costo dell’indebitamento
• Gestire in modo agevole delle previsioni tesoreria di breve (proiezione saldi banca, cash flow di breve,…)
• Strutturare un Reporting finanziario per la direzione e per la negoziazione bancaria con gli istituti di credito
• Supportare la messa in esercizio di sistemi di tesoreria accentrata: Cash pooling o gestione in nome e conto

Analisi e miglioramento dei Costi Bancari

Avere una buona gestione della tesoreria a volte non basta per avere una buona struttura finanziaria e un costo dell’indebitamento congruo al grado di rischio dell’azienda (rating bancario). In tale senso Teikos supporta l’azienda svolgendo:

•  Assistenza nel Rapporto con le Banche
• Ottimizzazione Parco Banche e cost saving bancario
• Reportistica e analisi periodica per Costi, Volumi Bancari e Gestione Centrale Rischi
• Analisi «Andamentale» del Rapporto Banca Impresa

Per  questo motivo abbiamo sviluppato FiPlan, un applicativo software  che consente di:

• Acquisire informazioni di consuntivo e di tesoreria dal sistema amministrativo-contabile, oltre alle informazioni di budget
• Elaborare tali informazioni in modo rigoroso per predisporre conti economici e stati patrimoniali previsionali prospettici
• Conoscere la sostenibilità finanziaria dell’azienda in un arco temporale almeno pari a 12 mesi alla luce delle ipotesi sviluppate in sede di Budget
• Valutare l’evoluzione della PFN aziendale
• Prevedere l’andamento del cash flow operativo e della sua capacità di autofinanziamento
• Sviluppare nel dettaglio gli effetti economico-finanziari di varie simulazioni
• Determinare, sulla base dell’elaborazione di indicatori chiave la sostenibilità nel tempo della struttura finanziaria aziendale.

Analisi e miglioramento della solvibilità aziendale e del rating

Il rating quantitativo ovvero l’analisi di bilancio in ottica bancaria pesa circa il 60% nella valutazione del rating globale dell’azienda, da cui dipende il merito creditiz
io e il costo dell’indebitamento. E’ quindi assolutamente necessario che l’azienda riesca ad autovalutarsi il proprio rating almeno trimestralmente per poter comunicare alle banche il proprio rating e non viceversa. Teikos Solutions supporta l’azienda per raggiungere tale obiettivo attraverso:

• Supporto e strumenti per facilitare il closing periodico sia economico che patrimoniale
• Interventi per il controllo, il miglioramento e la simulazione del rating aziendale
• Interventi per il controllo e il miglioramento del rating aziendale
• Controlli Semestrali o Trimestrali (Andamento Rating Infrannuale)