Competenze finanziarie

Rendiamo i flussi finanziari il motore della tua crescita

La gestione finanziaria non deve essere solo un adempimento, ma un vantaggio competitivo. Supportiamo l’impresa nell’analisi dei flussi di cassa, nella gestione del debito e nel dialogo con gli istituti di credito, garantendo la liquidità necessaria per finanziare lo sviluppo e proteggere il patrimonio aziendale.

I nostri progetti vertono principalmente su:

Pianificazione finanziaria

• Modelli di proiezione economico-finanziaria

• Valutazione degli effetti degli investimenti

• Budget di cassa e gestione della tesoreria

Diagnosi della struttura finanziaria

• Prospetti fonti-impieghi

• Analisi del capitale circolante netto

• Valutazione dei rapporti mezzi propri/mezzi di terzi

• Indicatori di redditività (ROI, ROE…)

• Analisi dei flussi di cassa

Gestione delle fonti di finanziamento

• Ottimizzazione dell’indebitamento

• Individuazione di partners per l’ingresso nel capitale di rischio

• Attività di project financing

• Attivazione di strumenti di finanza agevolata

Gestione anticipata della tesoreria

Una gestione efficiente della tesoreria è il primo passo per una finanza aziendale solida. I nostri interventi mirano a:

  • Automatizzare le attività operative a basso valore aggiunto

  • Ottimizzare il fabbisogno finanziario e ridurre il costo dell’indebitamento

  • Gestire previsioni di tesoreria di breve periodo

  • Strutturare un reporting finanziario chiaro per la direzione e per le banche

  • Implementare sistemi di tesoreria accentrata (cash pooling)

 

Analisi e miglioramento dei Costi Bancari

Una buona tesoreria non basta se i costi bancari non sono sotto controllo. Teikos offre:

  • Assistenza nei rapporti con gli istituti di credito

  • Ottimizzazione del parco banche e riduzione dei costi bancari

  • Analisi periodica di costi e volumi bancari e gestione della Centrale Rischi

  • Valutazione dell’andamento del rapporto banca-impresa

Per garantire strumenti rigorosi e affidabili abbiamo sviluppato Fiplan, un software che consente di:

  • Acquisire dati contabili, di tesoreria e di budget

  • Elaborare proiezioni economiche e patrimoniali

  • Verificare la sostenibilità finanziaria su almeno 12 mesi

  • Monitorare l’evoluzione della PFN

  • Prevedere il cash flow operativo e la capacità di autofinanziamento

  • Simulare scenari alternativi

  • Valutare la solidità della struttura finanziaria nel tempo

Il rating quantitativo (analisi di bilancio) pesa circa il 60% del rating attribuito dalle banche. Per questo è fondamentale che l’azienda sappia monitorarlo internamente. Teikos supporta questo processo attraverso:

  • Strumenti per facilitare il closing periodico economico e patrimoniale

  • Interventi per il controllo e il miglioramento del rating

  • Simulazioni di rating

  • Verifiche trimestrali o semestrali dell’andamento

La Centrale Rischi incide per circa il 40% sul rating globale dell’azienda da parte delle banche. Analizzarla regolarmente è essenziale perché:

  • Riflette l’operatività reale con le banche

  • Può contenere errori di segnalazione

  • È una fonte gratuita e completa

 

Teikos offre:

  • Rielaborazione mensile del documento di Banca d’Italia

  • Elaborazione di un report per analizzare il rating andamentale

  • Controllo e quadratura dei dati di CR con i dati aziendali

  • Analisi periodiche dell’evoluzione del rating

La stabilità finanziaria è il pilastro su cui poggia ogni progetto di crescita

Proteggete il valore della vostra azienda e ottimizzate i flussi di cassa con una gestione finanziaria d’eccellenza.